הגידול המתמשך בתוחלת החיים וצמצום תמיכת המדינה מעצימה את חשיבות התכנון לקראת פרישה באופן שיטיב עם הפורש ומשפחתו.
תהליך תכנון פרישה כולל פגישת היכרות מכילה את הצרכים, הרצונות והחלומות של הפורש ומשפחתו. בחינת המוצרים הקיימים והחלופות האפשריות והמיטיבות ללקוח לרבות תחשיבי מיסוי מינימליים.
כמו כן, תכנון פרישה מתקיים גם בנסיבות נוספות כגון: פרישה מקום עבודה, משיכת ופריסת פיצויים תוך מימוש זכויות הפורש כראוי.